贩卖自己银行卡、手机卡赚钱小心被银行、微信、支付宝“集体拉黑”

河南商报记者高鹏

“老赖”上了“黑名单”,坐不成飞机高铁,也和高消费无缘了。另一种“黑名单”,杀伤力也不亚于此。

近日,首次发布了涉案“名单”,他们将面临5年内不能开立、使用支付宝支付转账的惩戒措施,名下的银行卡,同样无法正常使用。8月以来,郑州惩戒的人员有近3500人。

和“老赖”欠债不还不同的是,这些人都是因为向诈骗分子售卖了自己名下的手机卡银行卡

8月以来,郑州近3500人被惩戒大部分是80后、90后

都知道“老赖”在出行、消费时会受影响,如今,如果你上了郑州警方的这份“惩戒名单”,也将在使用银行卡微信、支付宝时受限。

8月26日,为使社会公众清楚认识非法买卖、出租、出借的法律责任,加大对买卖账户等违规行为的惩戒力度,郑州警方联合中国人民银行郑州中心支行、郑州移动、郑州联通、郑州电信公布了首批230名涉嫌买卖账户、冒名开户相关单位和个人及电信网络新型违法犯罪案件涉案账户人员的信息,并予以惩戒。

郑州市公安局反诈中心主任郝锐介绍,首批涉案人员名单中,00后共21人占比9.13%,年龄最小的未满18周岁,绝大多数人对非法买卖、出租、出借账户法律责任及其危害性不了解;90后有125人,占比54.35%,80后有53人,占比23.04%,两者共计占比高达77.39%,大部分人抱着侥幸心理想从中牟利。

郑州市公安局反诈中心副主任张艳峰说,公布的这份名单中,手机卡银行卡的所有人要么是户籍属于郑州,要么是在郑州开办的卡,“8月以来,郑州被惩戒的人员有近3500人,占全省近三分之一。”

他告诉河南商报记者,郑州警方首次对外发布的这份“惩戒名单”上的人员,都存在向诈骗团伙出售自己名下电话卡、银行卡的违法行为。

一旦被惩戒,5年内名下手机卡、银行卡都无法正常使用

8月初,郑州警方在侦办一起涉嫌买卖国家机关证件犯罪案件中,发现该案中部分涉案的银行账户手机卡的登记信息都是一些18岁左右的青少年,这些人大多在开封市一所中专上学。

警方侦查发现,这些被鼓动办卡的学生大都没有意识到自己的行为已属于违法,觉着就是帮助好友、帮助同学。

18岁的小赵直到被警方控制,仍认为出售自己的银行卡根本不是犯罪。但他不知道的是,自己转卖出的银行卡早已落入了电信诈骗犯罪分子的手中,一天的涉案资金流水高达80余万元。

这样的案例并非个例。

“我们掌握了很多这样的违法手机号和银行账户。”张艳峰告诉河南商报记者,这些手机号被用来拨打电话实施诈骗,银行卡则成了转账的通道。

他介绍,惩戒的背景,源于今年河南省反诈联席办、省通信管理局、中国人民银行郑州中心支行联合出台的惩戒措施,严格限制疑似涉诈人员办理业务。

河南商报记者了解到,上述人员将面临多种惩戒方式。

首先,被惩戒人的违法违规行为会记录到个人征信报告,将在一定时间内影响货款和信用卡申请。

银行会在5年内暂停被惩戒人名下的所有银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。

被惩戒人员在惩戒期内不能在所有银行机构开立银行卡和企业对公账户;不能注册支付宝账户,不能开通微信收发红包和转账功能等。而且,其名下的所有手机卡会被冻结。

“一旦被惩戒,自己名下的所有手机卡、银行卡都无法正常使用。”张艳峰表示,如果被惩戒人员存在异议,可以向所在辖区的公安机关申请复议。

有人担心,如果在不知道对方用来诈骗的情况下,把手机卡、银行卡借给了别人,或是被诈骗团伙盗用信息钻空子办了卡,也会受到惩戒吗?

这种情况就可以向警方申请复议,确实不知情的话,不会被追责。

给诈骗团伙提供自己名下银行卡超过5张涉嫌犯罪

随着网络技术和支付方式的发展,电信网络诈骗案件的手段也在“更新”。

张艳峰说,公安机关在依法打击电信诈骗的过程中发现,电信网络存在黑灰产业链,一些不法分子贩卖伪实名的电话卡、银行卡、银行账户等,为电信诈骗案件的发生提供了便利,造成侦查追溯困难,导致警方打击难度加大。

“很多年轻人法律意识淡薄,用自己的身份证去办卡获利,觉得无所谓。”张艳峰说。

他进一步解释,对于提供手机卡、银行卡的人员,如果其存在“明知对方用来诈骗”或提供了超过5张银行卡的情形,将涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。

去年10月25日,最高人民法院、最高人民检察院发布《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》(法释〔2019〕15号)(以下简称《解释》)。

该《解释》中明确了帮助信息网络犯罪活动罪的入罪标准。根据刑法规定,帮助信息网络犯罪活动罪以“情节严重”作为入罪要件。

根据司法实践中的具体情况,《解释》明确了“情节严重”的认定标准,比如,为三个以上对象提供帮助的,或者支付结算资金20万元以上的,违法所得1万元以上的,都属“情节严重”,可处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

郑州市公安局反诈中心提醒,买卖、出借对公账户以及银行卡、电话卡等给诈骗团伙或帮助诈骗是违法行为,会被记录到个人征信报告,影响贷款、办理支付业务,还可能涉嫌犯罪。如发现上述违法行为,请及时拨打110或96110向公安机关举报。

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